সম্পত্তি অনুসন্ধান ওবৈশ্বিক পুনরুদ্ধার

রায় শুধু কাগজ। পুনরুদ্ধারই আসল অর্থ। টাকা কোথায় গেছে আমরা খুঁজে বের করি, আবার সরে যাওয়ার আগেই তা জব্দ করি, এবং দেশে ও বিদেশে প্রয়োগ করি — ফরেনসিক গোয়েন্দা অনুসন্ধান, বহু-এখতিয়ারের মামলা ও রাষ্ট্র-পর্যায়ের চ্যানেল এক দলে মিলিয়ে।

রিকভারি বিষয়ে কথা বলুন চারটি ধাপ দেখুন

০১মামলার আগে

গোয়েন্দা অনুসন্ধান, ফরেনসিক অ্যাকাউন্টিং ও সম্পত্তি অনুসন্ধান

কোনো মামলা দায়েরের আগেই আমরা নিশ্চিত করি সম্পত্তি ঠিক কোথায়, আসল মালিক কে, আর টাকা কীভাবে সরানো হয়েছে।

প্রকৃত মালিকানা (UBO) উন্মোচনআন্তর্জাতিক কর্পোরেট রেজিস্ট্রি, অফশোর-লিক ডেটাবেস ও বাংলাদেশ ব্যাংকের UBO কাঠামো ব্যবহার করে শেল কোম্পানি, ট্রাস্ট ও প্রক্সি মালিকানার আড়াল ভেদ করা হয়।
আন্তঃসীমান্ত সম্পত্তি ম্যাপিংজমি, ব্যাংক হিসাব, জাহাজ, বিলাসী সম্পদ ও ক্রিপ্টো ওয়ালেট লন্ডন, দুবাই, সিঙ্গাপুর, নিউইয়র্ক ও অফশোর কেন্দ্রজুড়ে চিহ্নিত করা হয়।
ফরেনসিক অডিট ও ডিজিটাল প্রমাণফরেনসিক আইটি বিশেষজ্ঞরা ERP ও হিসাবের রেকর্ড নথিভুক্ত chain of custody-সহ সংরক্ষণ করেন, যাতে প্রমাণ আদালতে গ্রহণযোগ্য হয়।

০২বাংলাদেশের ভেতরে

বাংলাদেশে আইনি প্রয়োগ ও পুনরুদ্ধার

একটি স্তরভিত্তিক মামলা কৌশল — আগে সম্পত্তি জব্দ, তারপর দ্রুত চাপ প্রয়োগ।

তাৎক্ষণিক প্রাক-বিচার প্রতিকারদেওয়ানি কার্যবিধির আদেশ ৩৮ (রায়ের আগে ক্রোক) ও আদেশ ৩৯ (অস্থায়ী নিষেধাজ্ঞা) প্রয়োগ করে জমি, হিসাব ও শেয়ার সরিয়ে ফেলার আগেই জব্দ করা।
চেক, ঋণ ও মানি স্যুটNI Act-এর ১৩৮ ধারায় দ্রুত কার্যক্রম, অর্থঋণ আদালত আইন ২০০৩-এর অধীনে মামলা এবং সাধারণ মানি স্যুট।
দেউলিয়া ও ফৌজদারি হাতিয়ারকোম্পানি আইন ১৯৯৪-এর অধীনে উইন্ডিং-আপ আবেদন, এবং মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইনের অধীনে অভিযোগ — যা দেশীয় জব্দ আদেশ ও আদালত-নির্দেশিত ভ্রমণ নিষেধাজ্ঞা সক্রিয় করে।

০৩বিদেশে

আন্তঃসীমান্ত পুনরুদ্ধার ও অফশোর এক্সিকিউশন

বাংলাদেশের রায় ও সালিসি অ্যাওয়ার্ডকে অন্য এখতিয়ারে নগদ অর্থে রূপান্তর।

বিশ্বব্যাপী জব্দ আদেশলন্ডন, সিঙ্গাপুর, DIFC, BVI ও কেম্যানের সহ-কৌঁসুলিদের সাথে একতরফা (ex-parte) Mareva-ধরনের নিষেধাজ্ঞায় বিশ্বজুড়ে সম্পত্তি জব্দ।
অ্যাওয়ার্ড স্বীকৃতি ও প্রয়োগবিদেশি ও দেশীয় সালিসি অ্যাওয়ার্ড নিউইয়র্ক কনভেনশন ও সালিস আইন ২০০১-এর অধীনে প্রয়োগ।
ডিসক্লোজার আদেশ ও রাষ্ট্রীয় চ্যানেলকরেসপন্ডেন্ট ব্যাংকের বিরুদ্ধে Norwich Pharmacal ও Bankers Trust আদেশ; UNCAC ও StAR উদ্যোগের আওতায় BFIU, দুদক এবং আইন ও পররাষ্ট্র মন্ত্রণালয়ের মাধ্যমে পারস্পরিক আইনি সহায়তা।

অপারেটিং মডেল

চারটি ধাপ, একটি লাইফসাইকেল — অনুসন্ধান থেকে অর্থ ফেরত পর্যন্ত

আগের ধাপ শেষ না হলে পরেরটি শুরু হয় না। প্রতিটি ধাপের শেষে একটি লিখিত ডেলিভারেবল পাবেন, আর এগোবেন কিনা নিজেই ঠিক করবেন।

ধাপ ০১
প্রাক-পদক্ষেপ
সম্পত্তি অনুসন্ধান, UBO ম্যাপিং ও ফরেনসিক অডিট — প্রতিপক্ষ জানার আগেই নিভৃতে সম্পন্ন। ডসিয়ারে প্রতিটি সম্পদ, তার এখতিয়ার, ধারক ও তাতে পৌঁছানোর বাস্তব পথ উল্লেখ থাকে।
ডেলিভারেবলঅ্যাসেট ডসিয়ার ও রিস্ক ম্যাট্রিক্স
ধাপ ০২
লকডাউন
দেশে ও বিদেশে একতরফা জব্দ নিষেধাজ্ঞা, ব্যাংক হোল্ড নোটিশ ও সম্পত্তিতে কেভিয়েট — যাতে মামলা গোছানোর সময় কিছুই নড়তে না পারে।
ডেলিভারেবলসম্পত্তি জব্দকৃত
ধাপ ০৩
চাপ প্রয়োগ
NI Act ও কোম্পানি আইনের অধীনে দাবিনামা, দেওয়ানি মামলা, উইন্ডিং-আপ আবেদন ও মানি লন্ডারিং অভিযোগ — সর্বোচ্চ সুবিধার ক্রমে সাজানো।
ডেলিভারেবলমামলার ধাপ বৃদ্ধি
ধাপ ০৪
মনিটাইজেশন
ডিক্রি এক্সিকিউশন, আদালত-তত্ত্বাবধানে নিলাম, আন্তর্জাতিক অ্যাওয়ার্ড স্বীকৃতি ও এসক্রোর মাধ্যমে নিষ্পত্তি।
ডেলিভারেবলঅর্থ ফেরত

আইনি হাতিয়ারসমূহ

আমরা যে প্রতিটি হাতিয়ার ব্যবহার করি, আর তার পেছনের আইন

পুনরুদ্ধার হলো ধারাবাহিক কিছু আদেশ — প্রতিটির নিজস্ব আইন ও নিজস্ব সময় আছে। আমরা কাজের ক্রম এমনভাবে সাজাই যাতে সম্পত্তি জব্দ হওয়ার পরই দেনাদার মামলার কথা জানতে পারে।

বাংলাদেশেদেশীয় আদালত ও সংস্থা

০১
রায়ের আগে ক্রোক ও অস্থায়ী নিষেধাজ্ঞা
মামলার শুরুতেই বিবাদীর সম্পত্তি জব্দ করে, যাতে পরবর্তী ডিক্রির জন্য কিছু অবশিষ্ট থাকে।
দেওয়ানি কার্যবিধি ১৯০৮, আদেশ ৩৮ ও ৩৯
০২
চেক ডিজঅনার মামলা
বাউন্সড চেকের জন্য ফৌজদারি কার্যক্রম; আপিলের জন্য দণ্ডিত ব্যক্তিকে আগে চেকের ৫০% জমা দিতে হয়।
নেগোশিয়েবল ইনস্ট্রুমেন্টস অ্যাক্ট ১৮৮১, ধারা ১৩৮
০৩
অর্থঋণ আদালতে মামলা
ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠানের ঋণ আদায়ের বিশেষায়িত আদালত, নিজস্ব ক্রোক ও নিলামের ক্ষমতাসহ।
অর্থঋণ আদালত আইন ২০০৩
০৪
উইন্ডিং-আপ ও পরিচালকের দায়
ঋণ পরিশোধে অক্ষম কোম্পানি অবসায়নের আবেদন, যা পরিচালকদের ব্যক্তিগত দায়ে ফেলতে পারে।
কোম্পানি আইন ১৯৯৪, ধারা ২৪১ ও ২৪২
০৫
মানি লন্ডারিং অভিযোগ ও ভ্রমণ নিষেধাজ্ঞা
অভিযোগ যা জব্দ ও ক্রোক আদেশ সক্রিয় করে, এবং দেনাদারের দেশত্যাগে আদালতের নিষেধাজ্ঞা।
মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ আইন ২০১২; CPC

বিদেশেবিদেশি সহ-কৌঁসুলির সাথে

০১
বিশ্বব্যাপী জব্দ আদেশ (Mareva injunction)
কমন-ল আদালতের একতরফা আদেশ, যা বিবাদীর সম্পত্তি যেখানেই থাকুক জব্দ করে — আদালত অবমাননার ক্ষমতায় সমর্থিত।
ইংল্যান্ড ও ওয়েলস, সিঙ্গাপুর, DIFC, BVI, কেম্যান
০২
সালিসি অ্যাওয়ার্ডের স্বীকৃতি
বাংলাদেশি বা বিদেশি অ্যাওয়ার্ড কনভেনশনভুক্ত ১৭০+ রাষ্ট্রের যেকোনো সম্পত্তির বিরুদ্ধে প্রয়োগযোগ্য।
নিউইয়র্ক কনভেনশন ১৯৫৮; সালিস আইন ২০০১, ধারা ৪৪–৪৬
০৩
তৃতীয় পক্ষের ডিসক্লোজার আদেশ
ব্যাংক ও মধ্যস্থতাকারীদের হিসাবধারী, ব্যালেন্স ও লেনদেনের পথ প্রকাশে বাধ্য করার আদেশ।
Norwich Pharmacal ও Bankers Trust এখতিয়ার
০৪
পারস্পরিক আইনি সহায়তা (MLA)
প্রমাণ, জব্দ ও অর্থ ফেরতের জন্য রাষ্ট্র-থেকে-রাষ্ট্র অনুরোধ — BFIU, দুদক ও আইন-পররাষ্ট্র মন্ত্রণালয়ের সমন্বয়ে।
পারস্পরিক আইনি সহায়তা আইন ২০১২; UNCAC; StAR
০৫
বিদেশে দেউলিয়া ও রিসিভারশিপ
সম্পদধারী অফশোর কাঠামোর ওপর রিসিভার বা লিকুইডেটর নিয়োগ।
ধারক এখতিয়ারের স্থানীয় দেউলিয়া আইন

কাদের জন্য

যাঁর পাওনা কেউ সরিয়ে নিয়েছে, তাঁর সবার জন্য

একটিমাত্র ডিজঅনার চেক থেকে রাষ্ট্রীয় মাপের খেলাপি ঋণ — পদ্ধতি একটাই: খুঁজে বের করা, জব্দ করা, চাপ দেওয়া, অর্থে রূপান্তর।

গোপন মূল্যায়নের অনুরোধ করুন

০১
ব্যাংক ও আর্থিক প্রতিষ্ঠান
খেলাপি ঋণ, যেখানে ঋণগ্রহীতার সম্পদ আত্মীয়, শেল কোম্পানি বা বিদেশে সরানো হয়েছে।
০২
কোম্পানি ও ব্যবসায়ী
অপরিশোধিত ইনভয়েস, ডিজঅনার চেক, খেলাপি অংশীদার বা কোম্পানি ফাঁকা করে দেওয়া পরিচালক।
০৩
বিনিয়োগকারী ও যৌথ-উদ্যোগ অংশীদার
আত্মসাৎকৃত মূলধন, সরিয়ে নেওয়া লভ্যাংশ এবং প্রতিপক্ষ অন্য এখতিয়ারে থাকা বিরোধ।
০৪
ব্যক্তি ও পরিবার
প্রতারণার শিকার, বিদেশে থাকা উত্তরাধিকার সম্পদ, এবং প্রবাসী — যাঁদের বাংলাদেশের সম্পত্তি বা সঞ্চয় প্রক্সিরা নিয়ে নিয়েছে।
০৫
সরকার ও রাষ্ট্রীয় প্রতিষ্ঠান
পাবলিক-সেক্টরের সম্পদ পাচার, রাষ্ট্রায়ত্ত ব্যাংকের খেলাপি ঋণ ও সার্বভৌম ঋণ পুনরুদ্ধারে নিবেদিত সহায়তা — স্যাংশন স্ক্রিনিং এবং UNCAC ও StAR-এর আওতায় রাষ্ট্র-পর্যায়ের চ্যানেলসহ।

আমাদের নিয়োগের ধরন

আমাদের স্বার্থ আপনার পাশেই, একই দিকে

অ্যাসেট রিকভারি চালানো ব্যয়বহুল, আর কিছু ফেরত না এলে তা অর্থহীন। নিয়োগ-মডেলটি সেই বাস্তবতাকে ঘিরে সাজানো — অ্যাডভোকেট হিসেবে আমাদের ওপর প্রযোজ্য পেশাগত আচরণবিধির মধ্যে থেকে।

স্ট্যান্ডার্ড

রিটেইনার + সাফল্য ফি

একটি ভিত্তি রিটেইনার অনুসন্ধান ও আদালতের কাজ কভার করে; নিয়ম যেখানে অনুমতি দেয়, সেখানে সাফল্য অংশ শুধু প্রকৃত পুনরুদ্ধার থেকেই পরিশোধ হয়।

উচ্চ-মূল্যের বিষয়

তৃতীয় পক্ষের মামলা অর্থায়ন

বড় আন্তঃসীমান্ত পুনরুদ্ধারে আমরা আন্তর্জাতিক litigation funder-দের সাথে কাজ করি, যাতে ক্লায়েন্টকে বিদেশি কার্যক্রমের অগ্রিম খরচ বহন করতে না হয়।

পাবলিক সেক্টর

প্রাতিষ্ঠানিক রিকভারি ইউনিট

খেলাপি ঋণ বা চুরি যাওয়া সরকারি সম্পদের পোর্টফোলিও পুনরুদ্ধারে ব্যাংক, নিয়ন্ত্রক ও সরকারি সংস্থার জন্য নিবেদিত দল।

সাফল্য-ভিত্তিক ও অর্থায়িত ব্যবস্থা কেবল সেখানেই প্রযোজ্য যেখানে বাংলাদেশ বার কাউন্সিলের পেশাগত আচরণবিধি ও প্রয়োগকারী এখতিয়ারের আইন তা অনুমোদন করে, এবং কাজ শুরুর আগে সবসময় লিখিত এনগেজমেন্ট লেটারে লিপিবদ্ধ করা হয়।

প্রশ্নোত্তর

পুনরুদ্ধার শুরুর আগে

প্রতিটি রিকভারি আলোচনা গোপনীয় — প্রথমটিসহ।

হোয়াটসঅ্যাপে জিজ্ঞাসা

Q০১

টাকা কোথায় আছে না জানলে কোথা থেকে শুরু করব?

সেটাই প্রথম ধাপ (Phase 1)। কিছু দায়েরের আগেই আমরা রেজিস্ট্রি, লিক ডেটাবেস ও ব্যাংকিং রেকর্ডের মাধ্যমে মালিকানা অনুসন্ধান করি, এবং আপনাকে একটি লিখিত অ্যাসেট ডসিয়ার ও কতটা পুনরুদ্ধারযোগ্য তার বাস্তব চিত্র দিই।

Q০২

দেনাদার কি টের পাবে যে আমরা খুঁজছি?

আমরা না চাইলে নয়। অনুসন্ধান পর্যায় গোপন, আর জব্দের আবেদন একতরফা (ex parte) করা হয় — তাই দেনাদার সাধারণত প্রথম জানে জব্দ আদেশ দিয়েই।

Q০৩

বাংলাদেশের ডিক্রি বা অ্যাওয়ার্ড কি বিদেশে প্রয়োগ করা যায়?

সালিসি অ্যাওয়ার্ড — হ্যাঁ, যেকোনো নিউইয়র্ক কনভেনশন রাষ্ট্রে। আদালতের ডিক্রি নির্ভর করে গন্তব্য দেশের বিদেশি রায় স্বীকৃতির নিয়মের ওপর; কঠিন হলে আমরা দাবিটি এমনভাবে সাজাই যাতে স্থানীয়ভাবে চালানো যায়।

Q০৪

পুনরুদ্ধারে কত সময় লাগে?

জব্দ কয়েক দিনেই সম্ভব। অর্থে রূপান্তর নির্ভর করে সম্পদ ও এখতিয়ারের ওপর — ব্যাংক ব্যালেন্সের জন্য কয়েক মাস, জমি বা বিতর্কিত অফশোর কাঠামোর জন্য আরও বেশি। প্রতিটি ধাপের নিজস্ব সময়সীমা লিখিতভাবে নির্ধারিত হয়।

Q০৫

খরচ কেমন?

অনুসন্ধান ও আদালতের কাজের জন্য একটি রিটেইনার, প্রাথমিক মূল্যায়নের পর উদ্ধৃত; সাথে অনুমোদিত হলে সাফল্য অংশ। উচ্চ-মূল্যের বিষয়ে আমরা litigation funder যুক্ত করতে পারি।

Q০৬

আপনারা কি ব্যাংক ও সরকারি সংস্থার সাথে কাজ করেন?

হ্যাঁ। খেলাপি ঋণ পোর্টফোলিও ও সরকারি সম্পদ পুনরুদ্ধার BFIU, দুদক ও সংশ্লিষ্ট মন্ত্রণালয়ের সাথে কাজ করা নিবেদিত ইউনিট সামলায়।

পরবর্তী ধাপ

কার কাছে কত পাওনা, বলুন।কী উদ্ধার সম্ভব, আমরা বলব।

প্রথম আলোচনা গোপনীয় ও কোনো বাধ্যবাধকতা ছাড়াই। আপনি জেনে ফিরবেন — পুনরুদ্ধার বাস্তবসম্মত কিনা, খরচ কত, আর প্রতিটি ধাপে কত সময় লাগে।

মূল্যায়নের অনুরোধ করুন হোয়াটসঅ্যাপ

সম্পত্তি অনুসন্ধান ওবৈশ্বিক পুনরুদ্ধার

গোয়েন্দা অনুসন্ধান, ফরেনসিক অ্যাকাউন্টিং ও সম্পত্তি অনুসন্ধান

বাংলাদেশে আইনি প্রয়োগ ও পুনরুদ্ধার

আন্তঃসীমান্ত পুনরুদ্ধার ও অফশোর এক্সিকিউশন

চারটি ধাপ, একটি লাইফসাইকেল — অনুসন্ধান থেকে অর্থ ফেরত পর্যন্ত

প্রাক-পদক্ষেপ

লকডাউন

চাপ প্রয়োগ

মনিটাইজেশন

আমরা যে প্রতিটি হাতিয়ার ব্যবহার করি, আর তার পেছনের আইন

রায়ের আগে ক্রোক ও অস্থায়ী নিষেধাজ্ঞা

চেক ডিজঅনার মামলা

অর্থঋণ আদালতে মামলা

উইন্ডিং-আপ ও পরিচালকের দায়

মানি লন্ডারিং অভিযোগ ও ভ্রমণ নিষেধাজ্ঞা

বিশ্বব্যাপী জব্দ আদেশ (Mareva injunction)

সালিসি অ্যাওয়ার্ডের স্বীকৃতি

তৃতীয় পক্ষের ডিসক্লোজার আদেশ

পারস্পরিক আইনি সহায়তা (MLA)

বিদেশে দেউলিয়া ও রিসিভারশিপ